Speck ha scritto: [Visualizza Messaggio]

Ugo ha scritto: [Visualizza Messaggio]

non sono d'ccordo che con Ochopepa ne con Mirada , o meglio , non mi risulta affatto che un privato per prelevare dal proprio c/c impori superiori a 5000 euro debba giustificarsi, .

peccato che non tieni conto della legge antiriciclaggio che, come da Decreto Legge 78 e pubblicato sulla Gazzetta Ufficiale n. 125 del 31 maggio 2010 supplemento ordinario n. 114, impone per prelievi in contanti oltre i 5.000 euro una registrazione o una segnalazione a seconda dell'entità della cifra prelevata.  

tu stai facendo confusione :

-giustificarsi , significa dichiarare l'uso ce fai di una certa somma
-identificarsi , significa dimostrare hi e' la persona che preleva da un determinato conto

quando tu prelevi , anche somme ben inferiori a 5000 euro, e' d'obbligo della banca identificart e lo fa con copia documento e codice fiscale - Di norma la TUA banca ha tutti questi dati in archivio , quindi "soprassiede" all accertamento per importi di normale utilizzo - Mentre invece , quando supera la fatidica soglia dei 5000 - si tutela con un controllo documentale aggiuntivo .

Mirada ha scritto: [Visualizza Messaggio]

Ugo ha scritto: [Visualizza Messaggio]

Mirada , se posso chiedere , di cosa ti occupi in russia ? , dai tuoi messagi appare che tu sia in qualche modo attiva nei settori finanziari ..

mi occupo delle finanze aziendali.

cioe' anche in russia esiste la "figura" del consulente finanziario ? che consiglia sugli investimenti ed esposizioni in base ad una seria analisi delle situaziuoni finanziarie delle varie aziende ?

per caso esistono degli istituti che certificano , al sistema bancario, la finanziabilità delle aziende ?

Scusate se esco fuori topic , ma il fatto che la russia si stia allineando in qualche modo a Basilea II , mi interessa partiolarmente .

Ugo ha scritto: [Visualizza Messaggio]

non sono d'ccordo che con Ochopepa ne con Mirada , o meglio , non mi risulta affatto che un privato per prelevare dal proprio c/c impori superiori a 5000 euro debba giustificarsi, piuttosto , dato che con la nuova finanziaria ( sulla cui approvazione finale nessuno puo' ancora mettere la parola fine ) in pratica non puoi avere in tasca importi liquidi superiori a 2500 eur , in pratica sei obbligato a fare o prelievi in assegni circolari , obbligatoriamente non trasferibili, e quindi con l'evidenza del destinatario = appunto l'uso che ne farai -

Invece e' proprio cosi'. Ti puo' venire richiesto di firmare un modulo di "adeguataverifica della clientela" che contiene i tuoi dati e in cui dichiari lo scopo dell'operazione. Si tratta di una prassi legata appunto all' "obbligo di adeguata verifica della clientela", introdotto dal Dlgs.231/07 (in realta' il Dlgs.parla di obbligo di adeguata verifica per operazioni di importo pari o superiore a 15.000 €, ma dato che specifica che l'adeguata verifica va fatta anche quando più operazioni collegate tra loro concorrano a raggiungere la soglia dei 15.000 €, spesso il modello viene fatto firmare a partire da importi piu' contenuti, in genere appunto 5.000 €).
Quello che invece sicuramente fa la banca al momento del prelievo non e' una segnalazione antiriciclaggio ma una *registrazione* antiriciclaggio dell'operazione a causa dell'importo, perchè di per sè il prelievo di 5.000 € non è un'operazione da segnalare come sospetta.

Ugo ha scritto: [Visualizza Messaggio]

tu stai facendo confusione :

-giustificarsi , significa dichiarare l'uso ce fai di una certa somma
-identificarsi , significa dimostrare hi e' la persona che preleva da un determinato conto

Non sto facendo nessuna confusione.
la risposta completa e dettagliata te l'ha data Ochopepa  

Speck ha scritto: [Visualizza Messaggio]

Ugo ha scritto: [Visualizza Messaggio]

tu stai facendo confusione :

-giustificarsi , significa dichiarare l'uso ce fai di una certa somma
-identificarsi , significa dimostrare hi e' la persona che preleva da un determinato conto

Non sto facendo nessuna confusione.
la risposta completa e dettagliata te l'ha data Ochopepa  

la risposta e' sicuramente dettagliata , ma si riferisce a prelievi che " insieme concorrono al raggiungimento di un maggior prelievo di 15000-euro -

NON a prelievi sparsi nel tempo sino a 5000 euro , quindi non riconducibili ad un accorpamento

ovvero per quanto riguarda le banche ed i finanziamenti bancari italiani ove siano anche coinvolti soggetti non operanti in italia ,  viene richiesto solo di far sottoscrivere alla clientela , un documento da cui risulta che non sono "esposti Politicamente "

http://www.parlamento.it/parlam/leggi/deleghe/07231dl.htm

Ugo ha scritto: [Visualizza Messaggio]

Speck ha scritto: [Visualizza Messaggio]

Ugo ha scritto: [Visualizza Messaggio]

tu stai facendo confusione :

-giustificarsi , significa dichiarare l'uso ce fai di una certa somma
-identificarsi , significa dimostrare hi e' la persona che preleva da un determinato conto

Non sto facendo nessuna confusione.
la risposta completa e dettagliata te l'ha data Ochopepa  

la risposta e' sicuramente dettagliata , ma si riferisce a prelievi che " insieme concorrono al raggiungimento di un maggior prelievo di 15000-euro -

NON a prelievi sparsi nel tempo sino a 5000 euro , quindi non riconducibili ad un accorpamento

Ugo, se vuoi aver ragione a tutti costi, prenditela.  
Sta di fatto che alcune o tutte le banche ti fanno compilare il modulo anche se prelevi 5000 euro o piu' solo una volta.

Ochopepa ha scritto: [Visualizza Messaggio]

Ugo ha scritto: [Visualizza Messaggio]

Speck ha scritto: [Visualizza Messaggio]

Ugo ha scritto: [Visualizza Messaggio]

tu stai facendo confusione :

-giustificarsi , significa dichiarare l'uso ce fai di una certa somma
-identificarsi , significa dimostrare hi e' la persona che preleva da un determinato conto

Non sto facendo nessuna confusione.
la risposta completa e dettagliata te l'ha data Ochopepa  

la risposta e' sicuramente dettagliata , ma si riferisce a prelievi che " insieme concorrono al raggiungimento di un maggior prelievo di 15000-euro -

NON a prelievi sparsi nel tempo sino a 5000 euro , quindi non riconducibili ad un accorpamento

Ugo, se vuoi aver ragione a tutti costi, prenditela.  
Sta di fatto che alcune o tutte le banche ti fanno compilare il modulo anche se prelevi 5000 euro o piu' solo una volta.

non e' per avere ragione a tutti i costi e' che a me nn e' mai acaduto e si che faccio questo lavoro ormai da 15 anni ..

Ugo ha scritto: [Visualizza Messaggio]

Mirada ha scritto: [Visualizza Messaggio]

Ugo ha scritto: [Visualizza Messaggio]

Mirada , se posso chiedere , di cosa ti occupi in russia ? , dai tuoi messagi appare che tu sia in qualche modo attiva nei settori finanziari ..

mi occupo delle finanze aziendali.

cioe' anche in russia esiste la "figura" del consulente finanziario ? che consiglia sugli investimenti ed esposizioni in base ad una seria analisi delle situaziuoni finanziarie delle varie aziende ?

per caso esistono degli istituti che certificano , al sistema bancario, la finanziabilità delle aziende ?

Scusate se esco fuori topic , ma il fatto che la russia si stia allineando in qualche modo a Basilea II , mi interessa partiolarmente .

ormai in russia esiste un po' di tutto e anche queste "figure", poi la professionalità è un discorso diverso. Il mio lavoro però consiste un po' in altre cose, se ti ho capito bene.

e no, tali istituti non esistono.

se posso chiedere anch'io, che lavoro fai tu? se la mia memoria non mi tradisce scrivevi del settore immobiliare, o sbaglio?

Mirada ha scritto: [Visualizza Messaggio]

ormai in russia esiste un po' di tutto e anche queste "figure", poi la professionalità è un discorso diverso. Il mio lavoro però consiste un po' in altre cose, se ti ho capito bene.

e no, tali istituti non esistono.

se posso chiedere anch'io, che lavoro fai tu? se la mia memoria non mi tradisce scrivevi del settore immobiliare, o sbaglio?

Sono Un Agente Finanziario , in pratica istruisco pratiche di mutuo per le banche , ed in questa attività sono tenuto al riconoscimento della clientela, controllo della filiara di provenienza del denaro, controllo della documentazione finanziaria della clientela e immobiliare delle proprietà interessate ai finanziamenti -
Sono specializzato in clientela estera che acquista in Italia  -
Per alcuni anni ho diretto l'ufficio fidi centro-sud Italia di una nota banca tedesca .

Ugo ha scritto: [Visualizza Messaggio]

Sono Un Agente Finanziario , in pratica istruisco pratiche di mutuo per le banche , ed in questa attività sono tenuto al riconoscimento della clientela, controllo della filiara di provenienza del denaro, controllo della documentazione finanziaria della clientela e immobiliare delle proprietà interessate ai finanziamenti -
Sono specializzato in clientela estera che acquista in Italia  -
Per alcuni anni ho diretto l'ufficio fidi centro-sud Italia di una nota banca tedesca .

Ah, ecco il modo in cui sei legato al settore immobiliare.
Io invece da parte della mia azienda ho a che fare con le banche (i prestiti), compagnie di leasing e molte altre cose che riguardano la gestione dei nostri soldini, delle spese e i modi di finanziamento dei nostri progetti e della nostra attività in generale.

Mirada ha scritto: [Visualizza Messaggio]

Ugo ha scritto: [Visualizza Messaggio]

Sono Un Agente Finanziario , in pratica istruisco pratiche di mutuo per le banche , ed in questa attività sono tenuto al riconoscimento della clientela, controllo della filiara di provenienza del denaro, controllo della documentazione finanziaria della clientela e immobiliare delle proprietà interessate ai finanziamenti -
Sono specializzato in clientela estera che acquista in Italia  -
Per alcuni anni ho diretto l'ufficio fidi centro-sud Italia di una nota banca tedesca .

Ah, ecco il modo in cui sei legato al settore immobiliare.
Io invece da parte della mia azienda ho a che fare con le banche (i prestiti), compagnie di leasing e molte altre cose che riguardano la gestione dei nostri soldini, delle spese e i modi di finanziamento dei nostri progetti e della nostra attività in generale.

 .. in pratica siamo la normale interfaccia l'uno dell altra  :)

Ugo ha scritto: [Visualizza Messaggio]

.. in pratica siamo la normale interfaccia l'uno dell altra  :)

Si, come il marito che paga e la moglie che spende  

marco63 ha scritto: [Visualizza Messaggio]

Ugo ha scritto: [Visualizza Messaggio]

.. in pratica siamo la normale interfaccia l'uno dell altra  :)

Si, come il marito che paga e la moglie che spende  

no come il la borsa ed i suoi cordoni :)

ciao, rispondo a questo post xche' la cosa mi interesserebbe,
solo questo: il notaio x il passaporto deve essere italiano oppure si puo' andare da notaio russo? non ho elementi ma cosi' a naso direi che evitare i notai italiani dovrebbe fare risparmiare parecchio   

pupsik ha scritto: [Visualizza Messaggio]

ciao, rispondo a questo post xche' la cosa mi interesserebbe,
solo questo: il notaio x il passaporto deve essere italiano oppure si puo' andare da notaio russo? non ho elementi ma cosi' a naso direi che evitare i notai italiani dovrebbe fare risparmiare parecchio   

Il notaio puo' essere russo, se parli di traduzione dall'italiano al russo. Di solito se ne occupa l'ufficio che fa la traduzione di trovare il notaio.

Paka Rago

ah c'e' un ufficio che si occupa di tutto, traduzione compresa, mi sapresti indicare qualcuno di questi uffici a Mosca, possibilmente zona Warsaskaja, senno' va bene uguale, e eventulmente i costi?

magari tipo questo... http://lawcentre.ru/buro-pasport.html (c'è anche vicino a Varshavskaya)
o questo http://www.perevoddokumentov.ru/ (vicino a Kashirskaya)
ma ce ne sono tanti...

e' che c'e' solo il numero di telefono alla voce "notai x traduzioni documenti" e io non parlo russo e loro non parlano inglese.........

provero' a mandare mail......... mah

sono andato alla sberbank (mi fido solo delle grosse banche e che hanno dietro lo stato , magari anche la banca di Gazprom) mi hanno detto che loro non aprono conti agli stranieri bo!! strano

vai all'unicredit....

pussavia